المنزل والحديقة

إنشاء نظام التنظيم المالي

أغسطس 2022

إنشاء نظام التنظيم المالي


على الرغم من أن موسم الضرائب لا يزال رسميًا بعد بضعة أشهر ، إلا أن مطلع العام يلهم الكثيرين منا للحصول على صورة أوضح عن مواردنا المالية ، والسيطرة على الإنفاق ، أو مجرد شعور أكثر تنظيماً عندما يتعلق الأمر بالأوراق المتعلقة بالمال و الملفات التي نحتاج إلى الاحتفاظ بها. سواء كنت تبحث عن إصلاح شامل لنظام التنظيم المالي أو تريد فقط إجراء بعض التعديلات على النظام لديك بالفعل ، يمكن لهذه الأفكار أن تساعد.

اختيار الأدوات الخاصة بك
عند تنظيم الموارد المالية ، كما هو الحال مع التنظيم بشكل عام ، فإن أحد أكبر الأخطاء التي يرتكبها الأشخاص عادةً هو اختيار الأدوات المعقدة للغاية أو البسيطة للغاية أو التي يصعب استخدامها أو ببساطة غير كافية للوظيفة التي تقوم بها. إذا قمت بتثبيت أي وقت مضى وحاولت استخدام جزء من البرامج المالية المعقدة ، فقط للتخلي عنه بعد بضعة أسابيع ، فأنت تعلم مدى إحباط الأدوات الخاطئة.

يحتاج كل نظام تنظيم مالي إلى عدد قليل من الأدوات الأساسية: طريقة لتتبع كل ما تريد تتبعه (الأموال الواردة ، الأموال الخارجة ، الاستثمارات ، وما إلى ذلك) وبعض وسيلة لتخزين المعلومات التي تحتاج إلى الاحتفاظ بها في متناول اليد. تعتمد الأدوات الفعلية التي تستخدمها إلى حد كبير على أهدافك المالية وعاداتك ومستوى راحتك مع التكنولوجيا. إذا كنت ترغب في الاحتفاظ بميزانية مفصلة ، وتتبع إنفاقك ، ورعاية الخدمات المصرفية ودفع الفواتير عبر الإنترنت ، ومتابعة استثماراتك ، فقد يكون من المفيد استخدام برنامج مثل Quicken أو Microsoft Money. إذا كنت ، من ناحية أخرى ، تحتاج فقط إلى مكان لإسقاط الإيصالات التي تجمعها خلال كل أسبوع وفي مكان ما لتخبئ البيانات التي تحصل عليها من البنوك والمؤسسات المالية الأخرى ، يمكن بسهولة لملف أكورديون بسيط وموثق بثلاث حلقات. قم بالخدعة.

فرز وتطهير
التحدي الآخر المتمثل في إنشاء وصيانة أنظمة تنظيم مالي مفيدة هو معرفة الأوراق والملفات التي يجب الاحتفاظ بها وأي منها يجب إلقاؤه. على الرغم من عدم وجود قائمة رئيسية لإرشادات الاحتفاظ بالسجلات ستعمل مع الجميع ، إلا أن هذه القائمة على Bankrate.com توفر نقطة انطلاق عامة جيدة. راجع هذه التوصيات مع المحامي الخاص بك ، أو محاسب قانوني معتمد ، أو غيره من المهنيين الماليين للتأكد من أنها منطقية لاحتياجاتك الخاصة.

بمجرد وضع بعض الإرشادات حول الأوراق المالية التي يجب الاحتفاظ بها والفترة الزمنية للاحتفاظ بها ، قم بالفرز بين الأوراق التي لديك. تخلص من أي ما لم تعد بحاجة إليه (أوصي دائمًا بتمزيق جميع الأوراق المالية) ، وخصص أي ما تحتاج إلى الاحتفاظ به للتخزين طويل الأجل (مثل الإقرارات الضريبية السابقة والوثائق الداعمة) ، وإنشاء أكوام من تلك الموجودة حاليًا ذو صلة.

أحب تخزين أشياء مثل الإقرارات الضريبية في مربع ملف قوي منفصل عن ملفاتي الحالية ؛ إنه يتيح لي مساحة أكبر للعمل معه ويسهل العثور على ما أحتاج إليه دون الحاجة إلى البحث في أوراق من السنوات الماضية. تأكد من تصنيف أوراقك المؤرشفة بوضوح حتى تتمكن من إلقاء نظرة سريعة على ما يوجد هناك.

ضع النظام في العمل
بمجرد إزالة الأوراق والملفات والإيصالات التي لم تعد بحاجة إليها وقمت بتخزين معلوماتك المؤرشفة بشكل آمن ، فأنت جاهز لتشغيل نظامك وتشغيله. لقد حان الوقت لوضع الأدوات التي اخترتها في مكانها مسبقًا: يمكنك إعداد مجلدات الملفات أو المجلدات ثلاثية الطوابق للاحتفاظ بالبيانات والأوراق الأخرى ، ووضع علامة على البدء في ملء ملف الأكورديون للإيصالات والشيكات الملغاة ، والبدء في استخدام البرامج المالية إذا اخترت استخدامه.

أثناء إعداد نظامك ، تذكر أنه لا توجد طريقة صحيحة واحدة للقيام بذلك. يجب أن تكون الملفات التي تنشئها والتسميات التي تنشئها والفئات التي تنشئها منطقية بالنسبة لك (وأي شخص آخر سيستخدم النظام معك) ؛ إذا لم يفعلوا ذلك ، فستجد نفسك قريبًا في المربع رقم واحد.

عندما يكون نظامك في مكانه ، استخدمه! خصص وقتًا كل أسبوع (أو مرة كل أسبوع) لحفظ الأوراق التي تلقيتها ، وإدخال البيانات في البرنامج ، وتتبع إنفاقك ، وإكمال أي مهام أخرى متعلقة بأهداف التنظيم المالي. مرة واحدة كل بضعة أشهر ، ألق نظرة على إرشادات الاحتفاظ بسجلاتك وتخلص من الأوراق التي لم تعد بحاجة إلى الاحتفاظ بها. سيؤدي القيام بذلك على أساس منتظم إلى تحديث النظام الخاص بك وتشغيله بسلاسة.

يمكن أن يكون التنظيم المالي من أكثر المهام التنظيمية شاقة التي يتعين مواجهتها ، ولكن مع وجود قدر من التخطيط وبعض الأدوات المناسبة والتفاني في استخدام النظام الذي تنشئه ، يجب أن تجد أنه من الأسهل من أي وقت مضى الاحتفاظ بعلامات تبويب على أموالك. هذا استثمار يستحق العناء.

ابدا منين - محاسب جديد في شركة او مؤسسة بدون حسابات او ادارة مالية (أغسطس 2022)



المادة العلامات: إنشاء نظام تنظيم مالي ، تنظيم ، تنظيم ، تنظيم ، تنظيم ، تنظيم مالي ، تنظيم مالي ، تنظيم ضريبي ، تنظيم منظم للضرائب ، تنظيم منظم للضرائب ، تنظيم منزلي ، تنظيم أوراق ، تنظيم مكتب منزلي ، حفظ ، تنظيم أوراق ، تسجيل أنظمة

مسحور!

مسحور!

تلفزيون اند أفلام